当前位置: 首页 > >

现代第三方物流面向金融服务的创新融通仓运作探讨_图文

发布时间:

? ? ? ? ? ? ? 研究背景 融通仓商业价值 融通仓定义 融通仓与传统物资融资模式的关系与区别 融通仓基本运作模式 融通仓对物流企业的要求 融通仓管理的关键技术 1 1 研究背景 ? 3PL企业面临激烈竞争 ? 中小企业的融资困境 ? 金融机构创新意识增强 2 2 融通仓定义 ? 指第三方物流企业提供的一种金融与物流 集成式的创新服务,其主要服务内容包括: 物流、流通加工、融资、评估、监管、资 产处理等。融通仓不仅能为客户提供高质 量、高附加值的物流与加工服务,还为客 户提供间接或直接的金融服务,以提高供 应链的整体绩效,以及客户的经营和资本 运作效率。 3 3 ? 供应商 制造 零售商 顾客 融通仓 VISA ? 融通仓 VISA ? 融通仓服务的主体 金融机构 金融机构 4 4 融通仓之商业和学术价值 融通仓创新之处:在供应链环境中,将物流和金融服务有机集成一体, 为客户提供柔性的物流与金融服务服务,使得客户、金融服务机构和融 通仓服务提供商(3PL)达到“共赢”的目标。 1、如何实现物流与资金流的双向整合,盘活库存资金占用,不仅是企业 界所重视的问题,也是学术界着力研究的课题。 2、从物流角度看,融通仓是一种新型的综合性第三方物流服务,涉及到 中小企业供应链体系的优化再造。如何有机的融入企业供应链体系中并 成为其关键一环,对其商业价值的实现影响巨大,同时也将成为学术界 研究的热点问题。 3、融通仓将为银企间合作架构一座新型的桥梁。对于如何协助企业实现 信用担保体系,如何在有效的降低信贷风险的基础上,扩大银行的信贷 规模,以及解决银企间资金供需缺口的两难问题等具有重要的商业和学 术研究价值。融通仓还将安全有效的提升供应链上各企业自有资金的运 作效率。 5 5 融通仓与传统物资融资的关系 ? ? ? ? 融通仓 物资银行 典当 传统质押贷款 6 6 ? 融通仓与物资银行 物资银行主要是指,企业以生产物资为经营对 象,以资金和物资为“润滑剂”,不断解决企 业之间的三角债问题,同时协助各种形态的存 量资产变为可以增值的活化资本的经营运作模 式。 物资银行的经营主体以企业为主,金融机构参 与程度低;而在融通仓的运作中,金融机构参 与程度较深。 7 7 8 ? 物资银行与传统质押贷款 传统质押贷款指商业银行按《中华人民共和国担保法》 规定的质押方式,以借款人或第三人的动产或权利作 为质物发放的贷款。作为质物的动产或权利必须符合 《中华人民共和国担保法》的有关规定,出质人必须 依法享有对质物的所有权或处分权,并向商业银行书 面承诺为借款人提供质押担保。 质押贷款需要协调的关系较为简单,主要考虑银行、 出质人和借款人的关系,而融通仓运作主体涉及的范 围广泛,协调关系较复杂。 9 9 融通仓与传统物资融资的区别 融通仓 物 资 银 行 以企业为 主,金融 机构参与 程度低 处理企业 之间三角 债,并变 现存量的 动产 较复杂 质押 典当 运 做 主 体 金融机构(银行)、 供应链企业、第三 方物流企业 金 融 机 构 (银行)、 借款企业 典当机构、 融资的中小 型企业和或 个人 以高昂的融 资成本,快 速简捷筹措 生产资金 目标 培 育 3PL 的 核 心 竞 争能力;为供应链 企业与银行提供合 作平台,拓宽企业 融资渠道,提高企 业资本利用率。 复杂 筹措企业的 生产运营资 金 复杂性 简单 简单 融 资 特 征 创新度 质押或抵押贷款、 委托贷款 货物交换 或交易 质押贷款 出让资产 创新 创新 传统 传统 10 10 融通仓主要运作模式 ? 资产流通模式 ? 资本流通模式 11 11 融通仓资产流通模式 ? 融通仓企业利用自身综合实力、良好的 信誉,通过资产经营方式,间接为客户 提供融资、物流、流通加工等集成服务。 12 12 ? CASE ONE :变现能力较强的产品(如纸张) 供应商 融通仓 货物价值评估 在库货物监管 运输配送 流通加工 拍卖变现 采购商 融通仓企业代替采购商向供应商采购物品,并获 得物品所有权,然后根据采购商提交保证金比例, 释放物品给采购商。 13 13 CASE TWO:进口物品(如化工品) 外贸公司 供应商 采购商 融通仓 (1)融通仓企业与与外贸公司合作,以信用证方式向供 应商支付货款,间接向采购商融资;(2) 供应商把货物 送至融通仓的监管仓库,融通仓控制货物的所权;(3) 根据保证金比例,按指令把货物转移给采购商 14 14 融通仓资本流通模式 ? 融通仓企业利用自身与金融机构良好合作关 系,为客户与金融机构创造良好的合作平台, 协助中小型企业向金融机构进行融资,提高 企业运作效率。 ? 融通仓资本融通运作模式是以质押贷款融资 为主的。 ? 融通仓企业可以为客户设计合理的质押贷款 融资方案 ? 产品对象:主要是变现能力强的产品和具有 期货特征的商品。 15 15 质押业务概要 贷款质押——借款人或者第三人(出质人)将质物交付贷款人(质权人)占有,以 该质物为贷款债权作保,如果借款人不履行贷款债务,贷款人有权从质物中优先受 偿的一种担保方式。 贷款质押法律关系中质押的主体 出质人 ? 借款人以自己的财产质押担保的,借款人是出质人 ? 第三人以自己的财产为借款人贷款提供质押担保的,该第三 人是出质人 ? 出质人也称为质押人 贷款质权人 接受出质人交付财产的人,只能是贷款人。贷款质权人对质 押物享有质押权。 质押法律关系的客体 质物 动产和依法可以作为质押的财产权利,质物也称为质押物或质押货 物 16 16 对质押权的说明 金融机构对质押物享有第一质押权。在质押贷款合同有效期间,未经 金融机构书面同意,质押人不得转让和处分质押物。 金融机构对质押物所拥有的权利,包括基于质押物本身产生的任何请 求权、追索权、赔偿



友情链接: